¿Se Puede Disponer del Dinero de una Persona Fallecida? Aspectos Legales

La herencia y los testamentos son aspectos fundamentales en la planificación patrimonial y la transmisión de bienes tras el fallecimiento de una persona. En España, el derecho sucesorio se rige por el Código Civil, que establece las normas para la disposición de bienes después de la muerte. Esto incluye tanto la creación de testamentos como el procedimiento a seguir para acceder al dinero y otros activos de una persona fallecida.

¿Qué es una Herencia?

La herencia se refiere al conjunto de bienes, derechos y obligaciones que una persona deja tras su fallecimiento. Por tanto, cuando alguien muere, sus herederos tienen el derecho de heredar estos bienes conforme a las disposiciones legales o testamentarias.

Los principales tipos de herencia incluyen:

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• Herencia Testada: Se produce cuando el fallecido ha dejado un testamento que dispone de cómo se deben repartir sus bienes.
• Herencia Intestada: Ocurre cuando no existe testamento, y en este caso, la ley determina el orden de los herederos.

¿Qué es un Testamento?

Un testamento es un documento legal en el que una persona expresa su deseo sobre cómo se deben distribuir sus bienes y derechos después de su fallecimiento. En España, existen diferentes tipos de testamentos, tales como:

• Testamento Público Notarial: Elaborado ante notario y es el tipo más común y recomendable.
• Testamento Ológrafo: Escrito de puño y letra por el testador, siendo válido si cumple con ciertos requisitos.
• Testamento Cerrado: Entregado cerrado al notario, que solo lo abrirá tras el fallecimiento del testador.

Es importante que el testamento cumpla con los requisitos legales para ser válido, lo que incluye la capacidad del testador y el cumplimiento de ciertos formalismos.

Trámites Legales para Acceder al Dinero Heredado

Tras el fallecimiento de una persona y la apertura de la herencia, los herederos deben seguir ciertos pasos legales para acceder al dinero y otros activos:

1. Certificado de Defunción: Se necesita el certificado que acredite el fallecimiento de la persona.
2. Certificado de Últimas Voluntades: Documento que verifica si el fallecido dejó testamento y ante qué notario se otorgó.
3. Aceptación de la Herencia: Los herederos deben aceptar formalmente la herencia, lo que puede incluir la firma de un acta de notoriedad.
4. Liquidación del Impuesto de Sucesiones: Los herederos deben declarar y pagar el impuesto correspondiente en la comunidad autónoma donde residía el fallecido.
5. Escritura de Aceptación de Herencia: Documento notarial que formaliza la aceptación y repartición de los bienes.

Estos pasos pueden variar según la situación y las disposiciones testamentarias, por lo que contar con asesoramiento legal es fundamental para evitar complicaciones.

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Documentación Necesaria

Para llevar a cabo los trámites de la herencia, es preciso reunir una serie de documentos, entre los cuales se encuentran:

• Certificado de Defunción.
• Certificado de Últimas Voluntades.
• Testamento (si existe).
• Documentación de los bienes a heredar (escrituras, cuentas bancarias, etc.).
• Documentos identificativos de los herederos.

Es vital asegurarse de que toda la documentación esté completa y correcta para evitar retrasos en los trámites sucesorios.

Ejemplos Prácticos

Caso 1: Herencia Testada

Juan ha fallecido y dejado un testamento donde designa a su esposa como heredera universal. Tras realizar los trámites anteriores, su esposa podrá acceder a los activos, que incluyen una casa y varias cuentas bancarias. Es importante que se gestione correctamente el impuesto de sucesiones para evitar problemas futuros.

Caso 2: Herencia Intestada

María muere sin dejar testamento. Según el Código Civil español, sus herederos serán sus hijos y, en ausencia de estos, sus padres. En este caso, los hijos deben seguir el proceso para validar su condición de herederos ante notario y gestionar la liquidación del impuesto.

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Normativa Legal

La regulación en España sobre sucesiones está pautada principalmente en el Código Civil, que detalla en sus artículos las normas que rigen la herencia y el testamento. Algunos artículos relevantes son:

• Artículo 659: Define qué es la herencia.
• Artículo 667: Procedimiento para la aceptación de la herencia.
• Artículo 848: Régimen de la sucesión intestada.

Estas normativas aseguran que los derechos de los herederos estén correctamente respetados y que el proceso de sucesión transcurra de manera justa y clara.

Preguntas Frecuentes

¿Qué sucede si no hay testamento?

Si no hay testamento, la herencia se considera intestada. La ley establece un orden de herederos, que generalmente incluye a los hijos, padres o cónyuge del fallecido.

¿Es necesario pagar impuestos al heredar?

Sí, los herederos deben pagar el Impuesto de Sucesiones y Donaciones, que varía según la comunidad autónoma y el valor de los bienes heredados.

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¿Puedo renunciar a la herencia?

Sí, los herederos pueden renunciar a la herencia si así lo desean. Sin embargo, deben hacerlo formalmente ante notario y en un plazo determinado tras el fallecimiento.

Conclusión

En resumen, la gestión adecuada de las herencias y testamentos es crucial para asegurar que los deseos del fallecido se cumplan y que los derechos de los herederos sean respetados. La planificación sucesoria y el asesoramiento legal son esenciales para navegar por este proceso. Se recomienda a los interesados en estos temas que busquen asistencia profesional para facilitar el cumplimiento de los trámites y la liquidación de cualquier impuesto relacionado con la herencia.

Si necesitas ayuda legal, no dudes en contactarnos para obtener asesoramiento profesional.